追寻最大化收益，是加密市场所有玩家的终极目标。一些投资者喜欢频繁买卖，试图通过波段获得更高的收益，但最终只会卖飞自己手中的筹码，收益反而大幅缩水。 牛市中一个行之有效的策略其实是持币待涨，定好目标价格，减少操作频次。而在等待的漫长过程中，玩家可以通过各类理财产品获得额外的静态收益。 目前各大中心化平台以及去中心化平台都推出了相应的加密理财，其中也存在不少暗坑，令投资者损失惨重。因此，用户最好选择体量较大、安全性高、品牌知名度广，兼顾理财产品多样性以及收益率的平台，例如 Binance、OKX 以及 XT.COM 等。理财链接：https://www.xt.com/en/finance/simple-earn（放前文或者最后一段都行） “你图它收益，它图你本金。”不少投资者经常自嘲，也传递了对理财类产品安全性的担忧。特别是经历了 2022 年 FTX 的高息揽储暴雷后，投资者对理财似乎已经产生了应激反应。 但 FTX 这样的事故毕竟只是个例，在任何市场都无法杜绝，并且加密理财的市场需求一直存在。根据 datos.com 统计,全球加密理财市场规模早在 2021 年已达到 2920 亿美元，并以每年 20% 的增长率增长。 “堵不如疏，在需求端持续增长的背景下，加密市场理财产品更应该做好供给端的安全防护，确保用户的资产安全，降低乃至杜绝用户面临的各种系统性风险。” XT.COM 的 CEO Albin Warin 表示，降低风险的着力点需要从主观、客观两方面发力。 主观方面，需要树立用户至上的理念，“在 XT.COM 理财，我们以保障用户资金安全为第一优先级”。而这离不开专业的资产管理团队提供支持。 以 XT.COM 理财为例，团队成员均毕业于世界名校（斯坦福大学、新加坡国立大学、清华大学和卡耐基梅隆大学），并在 Web3 交易所、传统私募股权公司和互联网行业拥有丰富的工作经验，这也使其成为行业内最大的数字货币资本管理团队之一。他们专注于数字货币市场的量化开发和资产管理，可以为用户提供定制化的、全方位的策略，包括期现套利、CTA 趋势/反向、CeFi-DeFi 链上对冲和 AI 高频量化策略等等。 XT 理财主要分为两大类型理财产品：零风险和高收益理财类型。 无风险理财：活期理财，定期理财。 XT 理财宝中的活期/定期理财的收益来源于加密货币借贷市场。理财用户的收益是借贷市场中借贷者所付的利息。每一位借贷者都需要按照一定的质押率，质押一定的数字资产方可借贷，然后支付利息给借出方。 因此购买无风险理财是本金保证，零风险，并且收益稳定的理财方式。XT 理财做到专款专用，每一笔放贷资金记录，完善的质押借贷风控体系，保证理财用户享受到零风险的稳定收益。 高收益理财：尊享理财，财富管理 对于追求高收益偏好的用户，XT 理财同样推出了相应需求的理财产品。不同于普通理财宝收益来自于借贷市场，尊享理财，财富管理产品的收益来源于量化策略收益。 量化收益更高，同时通过优秀的 XT 策略团队及 50 多家合作方共同保驾护航。经过 5 年的研发和技术沉淀，同时做到保障用户的本金安全和基础收益率。在此基础上，随着市场行情变化，追求更高的收益。 客观方面，则需要建立专业的风控管理机制，从挑选优质资产、风险监控再到多策略风险对冲，实现理财全流程透明以及风险可控。在这方面，XT.COM 理财早已建立了一整套专业风险控制系统，并经过 5 年市场检验的。具体而言，分为以下几个步骤： 精心挑选交易资产：只选择流动性高、持仓结构良好的加密货币，以避免剧烈波动和市场操纵。 严格的头寸控制：将每个策略的头寸控制在特定阈值以下，以避免由于市场快速变化导致盈利情况的过度波动。 全面对冲：所有头寸均完全对冲，不受宏观市场或加密货币价格变化的影响。 低杠杆：杠杆控制在 2 倍以下，或使用无杠杆对冲策略，实时监控保证金比例和 MMR，严格控制清算风险。 以 XT 提供的「VIP 尊享理财」为例，用户的资产托管在 XT.COM 平台上，但资产管理策略是由 50 家顶级全球供应商提供，所有供应商都经过 XT 平台的严格筛选流程，具备超过 2 年的长期合作和风险验证的成功记录。根据官网信息，BTC 尊享理财收益率区间为 7% -18% ，也是目前行业内最高的 BTC 理财产品。 “资产风险管理听起来好像很简单，但背后我们也踩过很多坑，在这方面我们可以说是比其他竞品做得更加向前，领先了一大步。”Albin Warin 分享着 XT.COM 理财过去的经验与心酸，“做一个很简单的对照， 2022 年 FTX 暴雷牵连很广，很多曾经所谓的大牌理财平台都被波及甚至破产，但 XT.COM 理财可以独善其身，难道不能证明我们系统的完善与成熟。” 安全性是用户选择的首要前提，在保住本金的前提下，用户对高收益率的追求也始终没有停下脚步。 目前伴随行情回暖，市场热度再起，一些用户选择去中心化理财产品。这些产品特点在于透明度高，但参与门槛较高，特别是基于以太坊主网的，Gas 费用较高，通常需要花费几十美元的手续费，普通散户望而却步。这些产品还存在很大的问题，收益不均衡，不同协议收益差距较大，有的甚至达到十倍以上。此外，普通散户在交互这些理财产品时，容易受到第三方钓鱼攻击导致资产损失，甚至有时是项目方主动 Rug。总而言之，DeFi 理财就像一座黑暗森林，并不适合普通用户。 以 XT.COM 理财为代表的中心化理财平台的出现，很好地弥合了市场短板，满足了普通用户的理财需求。用户投入零门槛，也没有任何手续费，极大方便了用户参与。此外，理财收益来源多元化也成为重要保障途径。“我们（XT.COM 理财）理财收益均来源于稳定的借贷市场以及经过认证的链上节点收益。”Albin Warin 介绍称。 举个例子，用户在 XT.COM 理财存入稳定币资产后，会由专业的资管团队将资产投入链上协议进行生息。此时，资管团队会筛选整个 DeFi 借贷市场中收益率最高并且最稳定、最安全的协议，技术人员也会审核相关协议代码以防止漏洞。所有繁杂的工作都交给专业的人士，用户只需要做的就是点击按钮转入资产，并在相应时间转出资产，实现无缝获得收益。 一系列组合拳之下，XT.COM 理财的收益也成为行业佼佼者。以 USDT 为例，用户可以选择活期理财（随存随取）、定期理财（收益率也更高）以及 VIP 尊享理财，年化收益在 15% -40% 浮动；并且即便市场行情回调，只要市场成交量剧烈，团队通过低风险套利策略，依然可以保证用户理财收益不会大幅缩水。对照来看，目前 Binance 以及 OKX 中的 USDT 活期年化收益只有 6% ，远远低于 XT.COM 理财。 （部分理财代币） 除了直接存贷这类传统的理财手段，XT.COM 理财也着力提供 Staking 理财服务。目前一些 POS 网络支持参与者通过质押代币来参与网络的维护和决策过程，并给予代币奖励，但存在较大的壁垒：用户需要奖励节点，租用服务器，并且需要质押一定的数量——特别是 ETH 质押 32 个起，阻挡了绝大部分用户。 但通过 XT.COM 理财，用户省去了各种麻烦，无需自己建立节点、保管密钥，只需要持有很少的代币就可以参与质押服务，无需很高的代币质押条件。XT Staking 做到将链上收益最大化让利给用户，杜绝中间商赚差价，只采用公链官方自有或认可的区块链质押节点，或者自建节点。只为给予用户最直接，最安全，最纯粹的链上节点收益。 “用户通过我们的平台质押，链上网络的收益直接给予质押用户，零中间手续费，将收益最大化让利给 XT 用户。”Albin Warin 表示，目前 XT.COM 理财提供的质押收益率处于行业领先——截至 2024 年 4 月 10 日，ETH 链上质押年化利率 4.1% 、AVAX 质押收益率 7.01% 、SOL 质押收益率 7% 。 XT Staking 服务：https://www.xt.com/en/finance/staking 在理财的赛道中，XT 不断深耕创新，推出多样化的理财产品，包括理财宝、结构化理财、质押挖矿、财富管理、云挖矿、借贷市场等等。 用 Albin Warin 的话来说，“无论您是寻求稳定收益的保守型投资者，还是愿意为更高回报承担额外风险的积极型投资者，XT 理财都有合适的产品供您选择。无论您是加密货币的新手还是资深投资者，XT 理财都能让您的投资之旅轻松愉快。” 这里重点介绍 XT.COM 理财中首创的结构化产品「鲨鱼鳍」，目前也被其他交易平台模仿。鲨鱼鳍理财是一种保底+高浮动收益的结构化理财产品，有三大亮点：保障本金；行业领先的保底收益率；行情好的时候，可以追求更大的浮动收益。 鲨鱼鳍背后收益来源与期权市场高度结合的一款金融产品，投资方式简单。保底收益率 7% ，如果行情震荡上行，还可以创造非常高的浮动收益——浮动收益率最高达到 12% 以上，精准判断价格波动区间，可以创造远高于市场平均的收益率，适合偏好低风险的稳健型投资用户。 另外一款结构化理财产品「双币理财」，也是不少加密玩家的重要选项。双币理财是一款涉及两种加密货币的期权市场，高收益率的结构化理财产品。用户根据投资币种、结算币种、收益率、认购金额、目标价、结算日来认购产品。当结算日到来时，最终收益及结算币种将由结算价和挂钩参考价决定。双币理财分为“低买”和“高卖”两种产品类型，帮助投资者无视短期的市场波动，同时必定赚取到全网最高的浮动收益率。 最后，不得不提平台上最新推出的云挖矿产品——KAS 永续挖矿期货和 SMH 永续挖矿。简单来说，用户不需要自己购买矿机、寻找便宜电价，也不需要自己进行配置等各种后勤工作，即可参与小矿币挖矿。 而且通过 XT 云挖矿（例如 KAS 云挖矿）比市场上直接购买矿机挖矿要便宜 20% -60% 。同时电费相比行业平均非常具有优势。用户只需要一次投资，即可永久挖矿。过了回本周期后，也还会有利润产出，不用担心矿机折损问题。感兴趣的朋友可以点击官网了解细节：https://www.xtcore.plus/zh-HK/finance/cloud-mining，现在邀请好友认购云挖矿，还可以享受 10% 的提成奖励。一、资金安全是第一优先级
二、行业领先的收益率
三、品类丰富，多样选择